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Betrugsdefinition und Beispiele

Betrug ist ein weit gefasster juristischer Begriff, der sich auf unehrliche Handlungen bezieht, die absichtlich Täuschung verwenden, um einer anderen Person oder Organisation illegal Geld, Eigentum oder gesetzliche Rechte zu entziehen.

Im Gegensatz zum Diebstahlsverbrechen, bei dem etwas Wertvolles durch Gewalt oder Heimlichkeit genommen wird, beruht Betrug auf der Verwendung einer absichtlichen Falschdarstellung von Tatsachen, um die Einnahme zu erreichen.

Betrug: Key Takeaways

  • Betrug ist die absichtliche Verwendung falscher oder irreführender Informationen, um einer anderen Person oder Organisation illegal Geld, Eigentum oder gesetzliche Rechte zu entziehen.
  • Um einen Betrug darzustellen, muss die Partei, die die falsche Aussage macht, wissen oder glauben, dass sie falsch oder falsch ist und die andere Partei täuschen soll.
  • Betrug kann sowohl als Straftat als auch als zivilrechtliche Straftat verfolgt werden.
  • Die strafrechtliche Verfolgung von Betrug kann eine Kombination aus Gefängnis, Geldstrafen und Rückerstattung an die Opfer umfassen.

In nachgewiesenen Betrugsfällen kann festgestellt werden, dass der Täter – eine Person, die eine schädliche, illegale oder unmoralische Handlung ausführt – entweder eine  Straftat  oder ein zivilrechtliches Vergehen begangen hat .

Bei der Begehung von Betrug suchen die Täter möglicherweise nach monetären oder nicht monetären Vermögenswerten, indem sie absichtlich falsche Angaben machen. Zum Beispiel kann es betrügerisch sein, wissentlich über das Alter zu lügen, um einen Führerschein zu erhalten, über die Kriminalgeschichte, um einen Job zu bekommen, oder über das Einkommen, um einen Kredit zu erhalten.

Eine betrügerische Handlung sollte nicht mit einem „Scherz“ verwechselt werden – einer vorsätzlichen Täuschung oder falschen Aussage, die ohne die Absicht gemacht wurde, eine andere Person zu gewinnen oder materiell zu schädigen.

Täter von Straftaten können mit Geldstrafen und / oder Haftstrafen bestraft werden. Opfer von Zivilbetrug können Klage gegen den Täter einreichen, um eine finanzielle Entschädigung zu erhalten.

Um eine Klage wegen Zivilbetrugs zu gewinnen, muss das Opfer einen tatsächlichen Schaden erlitten haben. Mit anderen Worten, der Betrug muss erfolgreich gewesen sein. Kriminalbetrug hingegen kann strafrechtlich verfolgt werden, auch wenn der Betrug fehlgeschlagen ist.

Darüber hinaus kann eine einzelne betrügerische Handlung sowohl als Straftat als auch als zivilrechtliche Straftat verfolgt werden. So kann eine Person, die vor einem Strafgericht wegen Betrugs verurteilt wurde, vom Opfer oder den Opfern auch vor einem Zivilgericht verklagt werden.

Betrug ist eine ernste rechtliche Angelegenheit. Personen, die glauben, Opfer von Betrug geworden zu sein oder beschuldigt worden zu sein, Betrug begangen zu haben, sollten immer das Fachwissen eines qualifizierten Anwalts einholen.

 

Notwendige Elemente des Betrugs

Während die Besonderheiten der Betrugsgesetze von Bundesstaat zu Bundesstaat und auf Bundesebene unterschiedlich sind, sind fünf wesentliche Elemente erforderlich, um vor Gericht nachzuweisen, dass ein Betrugsverbrechen begangen wurde:

    1. Eine falsche Darstellung einer materiellen Tatsache:  Es muss eine falsche Aussage gemacht werden, die eine materielle und relevante Tatsache beinhaltet. Die Schwere der falschen Aussage sollte ausreichen, um die Entscheidungen und Handlungen des Opfers wesentlich zu beeinflussen. Zum Beispiel trägt die falsche Aussage zur Entscheidung einer Person bei, ein Produkt zu kaufen oder ein Darlehen zu genehmigen.
    2. Kenntnis der Lüge:  Die Partei, die die falsche Aussage macht, muss wissen oder glauben, dass sie falsch oder falsch ist.
    3. Täuschungsabsicht:  Die falsche Aussage muss ausdrücklich mit der Absicht gemacht worden sein, das Opfer zu täuschen und zu beeinflussen.
    4. Angemessenes Vertrauen des Opfers:  Das Ausmaß, in dem sich das Opfer auf die falsche Aussage stützt, muss in den Augen des Gerichts angemessen sein. Das Vertrauen in rhetorische, empörende oder eindeutig unmögliche Aussagen oder Behauptungen kann kein „angemessenes“ Vertrauen darstellen. Personen, von denen bekannt ist, dass sie Analphabeten, inkompetent oder auf andere Weise geistig beeinträchtigt sind, können jedoch zivilrechtlichen Schadenersatz erhalten, wenn der Täter wissentlich von ihrem Zustand Gebrauch gemacht hat.

 

  1. Tatsächlicher Verlust oder Verletzung:  Das Opfer erlitt einen tatsächlichen Verlust als direkte Folge seiner Abhängigkeit von der falschen Aussage.

 

Meinungsäußerungen vs. Outright Lies

Nicht alle falschen Aussagen sind rechtlich betrügerisch. Meinungs- oder Glaubenserklärungen dürfen keinen Betrug darstellen, da sie keine Tatsachenerklärungen sind.

Zum Beispiel ist die Aussage eines Verkäufers: „Madam, dies ist das beste Fernsehgerät auf dem heutigen Markt“, obwohl sie möglicherweise nicht wahr ist, eher eine unbegründete Meinungsäußerung als eine Tatsache, die von einem „vernünftigen“ Käufer als bloßer Verkauf zu erwarten ist  Übertreibung .

 

Übliche Formen

Betrug kommt in vielen Formen aus vielen Quellen. Im Volksmund als „Betrug“ bekannt, können betrügerische Angebote persönlich gemacht werden oder per Post, E-Mail,  TextnachrichtenTelemarketing und Internet eingehen.

Eine der häufigsten Arten von Betrug ist Scheckbetrug , die Verwendung von Papierschecks zur Begehung von Betrug.

Eines der Hauptziele von Scheckbetrug ist  Identitätsdiebstahl. das Sammeln und Verwenden persönlicher Finanzinformationen für illegale Zwecke.

Von der Vorderseite jedes Schecks kann der Identitätsdieb den Namen des Opfers abrufen: Name, Adresse, Telefonnummer, Bankname, Bankleitzahl, Bankkontonummer und Unterschrift. Darüber hinaus kann das Geschäft weitere persönliche Informationen wie das Geburtsdatum und die Führerscheinnummer hinzufügen.

Aus diesem Grund empfehlen Experten zur Verhinderung von Identitätsdiebstahl, nach Möglichkeit keine Papierprüfungen durchzuführen.

Häufige Arten von Scheckbetrug sind:

  • Scheckdiebstahl:  Schecks für betrügerische Zwecke stehlen.
  • Scheckfälschung:  Unterzeichnung eines Schecks mit der Unterschrift der tatsächlichen Schublade ohne deren Genehmigung oder Bestätigung eines Schecks, der nicht an den Endorser zu zahlen ist. Beide Schecks werden normalerweise mit gestohlenen Schecks ausgestellt. Gefälschte Schecks gelten als Fälschung von Schecks.
  • Scheckkiten:  Schreiben eines Schecks mit der Absicht, auf Gelder zuzugreifen, die noch nicht auf dem Girokonto eingezahlt wurden. Kiten wird auch als „Floating“ eines Schecks bezeichnet und ist der Missbrauch von Schecks als eine Form von nicht autorisiertem Kredit.
  • Papier hängen:  Schecks auf Konten schreiben, von denen dem Täter bekannt ist, dass sie geschlossen wurden.
  • Scheckwäsche:  Löschen Sie die Unterschrift oder andere handschriftliche Details chemisch aus den Schecks, damit sie neu geschrieben werden können.
  • Scheckfälschung : Illegales Drucken von Schecks unter Verwendung von Informationen aus dem Konto des Opfers.

Nach Angaben der  US-Notenbank haben amerikanische Verbraucher und Unternehmen im Jahr 2015 17,3 Milliarden Schecks ausgestellt, viermal so viele wie in allen  Ländern der Europäischen Union  zusammen in diesem Jahr.

Trotz des Trends zu Debit-, Kredit- und elektronischen Zahlungsmethoden sind Schecks nach wie vor die am häufigsten verwendete Methode, um hohe Zahlungen für Ausgaben wie Miete und Gehaltsabrechnung zu leisten. Natürlich gibt es immer noch viele Möglichkeiten und Versuchungen, Scheckbetrug zu begehen.

 

Bundesbetrug

Durch die Anwälte der  Vereinigten Staaten  verfolgt und bestraft die  Bundesregierung verschiedene Arten von Betrug, die speziell in den Bundesgesetzen festgelegt sind. Während die folgende Liste die häufigsten davon enthält, gibt es eine breite Palette von Betrugsverbrechen auf Bundes- und Landesebene.

    •  E- Mail-Betrug und Kabelbetrug: Verwendung von normaler Post oder jeglicher Form von Kabelkommunikationstechnologie, einschließlich Telefonen und Internet, als Teil eines betrügerischen Schemas. Post- und Drahtbetrug werden häufig als Anklage gegen andere verwandte Straftaten hinzugefügt. Da beispielsweise die Post oder das Telefon in der Regel für den Versuch verwendet wird, Bestechungsgelder von Richtern oder anderen Regierungsbeamten zu arrangieren, kann die Bundesanwaltschaft zusätzlich zu den Anklagen wegen Bestechung und Korruption Gebühren für Draht- oder Postbetrug hinzufügen. In ähnlicher Weise werden bei der Verfolgung von  Verstößen gegen das RICO-Gesetz häufig Gebühren für Draht- oder Postbetrug erhoben  .
    • Steuerbetrug:  Tritt immer dann auf, wenn ein Steuerzahler versucht, die Zahlung von Bundeseinkommenssteuern zu vermeiden oder zu umgehen. Beispiele für Steuerbetrug sind die wissentliche Unterberichterstattung über steuerpflichtiges Einkommen, die Überschätzung von Unternehmensabzügen und die einfache Abgabe einer Steuererklärung.
    • Aktien- und Wertpapierbetrug:  In der Regel werden Aktien, Waren und andere Wertpapiere durch betrügerische Praktiken verkauft. Beispiele für Wertpapierbetrug sind  Ponzi oder Pyramidensysteme. Unterschlagung von Brokern und Fremdwährungsbetrug. Der Betrug tritt in der Regel , wenn Börsianer oder Investmentbanken die Menschen davon überzeugen , Investitionen zu tätigen aufgrund falscher oder übertriebener Informationen, oder auf  „Insiderhandel“ Informationen nicht der Öffentlichkeit zur Verfügung.

 

  • Medicare- und Medicaid-Betrug:  Tritt normalerweise auf, wenn Krankenhäuser, Gesundheitsunternehmen oder einzelne Gesundheitsdienstleister versuchen, unzulässige Rückzahlungen von der Regierung einzuziehen, indem sie Dienstleistungen in Rechnung stellen oder unnötige Tests oder medizinische Verfahren durchführen.

 

Strafen

Mögliche Strafen für die Verurteilung von Bundesbetrug umfassen in der Regel Gefängnis oder  Bewährung. hohe Geldstrafen und die Rückzahlung von betrügerisch erworbenen Gewinnen.

Die Haftstrafen können für jeden einzelnen Verstoß zwischen sechs Monaten und 30 Jahren liegen. Bußgelder für Bundesbetrug können sehr hoch sein. Verurteilungen wegen Post- oder Drahtbetrugs können Geldstrafen von bis zu 250.000 US-Dollar für jeden Verstoß nach sich ziehen.

Betrug, der großen Gruppen von Opfern schadet oder große Geldsummen mit sich bringt, kann zu Geldstrafen von mehreren zehn Millionen Dollar oder mehr führen.

Zum Beispiel bekannte sich der Arzneimittelhersteller Glaxo-Smith-Kline im Juli 2012 schuldig, sein Medikament Paxil fälschlicherweise als wirksam bei der Behandlung von Depressionen bei Patienten unter 18 Jahren eingestuft zu haben. Im Rahmen seiner Einigung erklärte sich Glaxo bereit, 3 Milliarden US-Dollar in einem Fall an die Regierung zu zahlen der größten Betrugsregelungen im Gesundheitswesen in der Geschichte der USA.

 

Betrug rechtzeitig erkennen

Die Warnsignale für Betrug variieren je nach Art des Versuchs. Beispielsweise können Telemarketing-Anrufe von unbekannten Anrufern, bei denen Sie aufgefordert werden, „jetzt Geld zu senden“, um von einem Sonderangebot zu profitieren oder einen Preis zu beanspruchen, Betrug sein.

Ebenso sind zufällige Anfragen oder Forderungen nach einer Sozialversicherungs- oder Bankkontonummer, dem Mädchennamen der Mutter oder einer Liste bekannter Adressen häufig Anzeichen für Identitätsdiebstahl.

Im Allgemeinen sind die meisten Angebote von Unternehmen oder Einzelpersonen, die „zu gut um wahr zu sein“ klingen, Anzeichen von Betrug.

 

Quellen

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